Beatriz Sanchez, Julius Baer: 'As mulheres estão se tornando mais ricas, mais empreendedoras e mais independentes'

Beatriz Sanchez, chairwoman para as Américas do grupo Julius Baer. (Foto: Divulgação)

Há mais de 130 anos, a Julius Baer gerencia o patrimônio de seus clientes, atendendo-os como consultores verdadeiramente pessoais e inclusivos. Tendo suas raízes em um negócio de família, a empresa reconhece o valor de relacionamentos duradouros e os desafios e oportunidades para aumentar, proteger e transferir o patrimônio.

O grupo Julius Baer está presente em mais de 60 países ao redor do globo, incluindo Zurique (sede do grupo), Bangkok, Dubai, Dublin, Frankfurt, Genebra, Hong Kong, Londres, Luxemburgo, Madri, Cidade do México, Mônaco, Mumbai, Santiago do Chile, São Paulo, Shanghai, Cingapura, Tel Aviv e Tóquio. No final de 2023, os ativos sob gestão totalizavam 427 bilhões de francos suíços. O Banco Julius Baer & Co. Ltd., o renomado banco privado suíço com origens que datam de 1890, é a principal empresa operacional da companhia.

Referência internacional em gestão de riqueza, Beatriz Sanchez,chairwoman para as Américas, compartilha nesta entrevista sua opinião a atratividade tão especial da América Latina e como uma gestão patrimonial holística e de qualidade pode apoiar estes clientes e suas famílias, principalmente as mulheres.

Qual a importância das famílias empreendedoras no desenvolvimento econômico da América Latina?

As empresas familiares representam cerca de 70% das empresas na América Latina, tanto grandes quanto médias e pequenas.  Muitas dessas empresas são de classe mundial, inovadoras e competitivas. As famílias Empreendedoras são a espinha dorsal fundamental para o desenvolvimento econômico da região.  Elas fornecem dinamismo econômico, emprego e uma rede filantrópica que apoia serviços sociais, cultura, artes e educação, para citar alguns. A filantropia, bem como a sustentabilidade como foco das famílias empreendedoras, está se tornando mais importante a cada dia, à medida que a mudança geracional impulsiona a direção e a energia dessas empresas em muitas direções novas e empolgantes.

Apesar de todas as diferenças demográficas, geográficas e políticas, que demandas todos os clientes da América Latina têm em comum?

Os clientes latino-americanos em toda a região esperam que seu gestor de patrimônio forneça uma visão geral perfeita e global de sua riqueza e soluções personalizadas para suas necessidades familiares.  Espera-se que os serviços profissionais de gestão de patrimônio protejam e aumentem a riqueza dos clientes e forneçam consultoria especializada sobre estratégias de investimento, tendências futuras, planejamento tributário e patrimonial, bem como gestão de riscos. 

Muitos de nossos clientes latino-americanos têm estruturas familiares complexas e requerem serviços de family office, como planejamento financeiro e sucessório, governança, educação e integração de próxima geração, bem como orientação filantrópica.  O legado é um tópico de conversa chave entre muitas famílias, especialmente à medida que a riqueza muda de mãos para uma geração mais jovem e mais mulheres herdam e criam sua própria riqueza. O topo da mente também sempre incluirá a segurança e proteção de suas famílias, seu patrimônio e suas informações, independentemente de seu país de residência.

As mulheres passaram a ocupar inúmeros cargos de liderança em diversos setores e, além disso, empreendedoras e empresárias demonstram o potencial e a força de seus negócios na economia. Como a Julius Baer tem trabalhado para criar um ambiente cada vez mais próspero para essas mulheres?

De acordo com o Conselho Nacional de Mulheres Empresariais dos EUA, as empresas lideradas por mulheres cresceram 16,7% entre 2012 e 2019.  Globalmente, uma em cada três empresas tem pelo menos uma mulher como principal proprietária/acionista. Nos países em desenvolvimento, o número é de um em cada quatro. 42% de todas as empresas dos EUA são de propriedade de mulheres hoje, de acordo com o Women's Business Enterprise National Council (WBENC). No entanto, as startups com todas as equipes femininas recebem escassos 1,9% de todo o financiamento de capital de risco.

No geral, as mulheres estão se tornando mais ricas, mais empreendedoras e mais independentes. No entanto, o acesso a capital, oportunidades de C-suite e assentos no Conselho de Administração permanece inaceitavelmente baixos.  De acordo com o Fórum Econômico Mundial, a parcela de mulheres contratadas para cargos de liderança aumentou apenas 3,6% nos últimos 6 anos.

Empoderamento, know-how financeiro e uma rede em expansão são fundamentais para as mulheres em funções empresariais e empreendedoras.  Na Julius Baer, acreditamos fortemente no poder do conhecimento, na educação financeira e na desmistificação, além de criar oportunidades de networking para nossas clientes mulheres em todas as gerações para maximizar os resultados. 

Temos vários programas globalmente abordando esses e outros tópicos, incluindo programas Mulheres e Riqueza, comunidades de clientes e associações com outras redes de mulheres nos muitos mercados em que operamos. Em nosso escritório em São Paulo, realizamos recentemente uma conferência de Dia da Mulher para mais de 35 clientes e empreendedoras, onde destacamos Claudia Colaferro, da AngelUs, organização que promove a liderança feminina no espaço corporativo e empreendedor.

Mulheres multimilionárias se destacam na economia, qual a projeção da empresa para esse segmento na região? Qual a diferença desse público em cada país da América Latina?

Há algumas semanas, a equipe de pesquisa do Julius Baer publicou um estudo sobre "A ascensão da mulher multimilionária". O relatório destaca que, em 2023, havia 43.457 mulheres com patrimônio líquido ultra-alto e 337 mulheres bilionárias. Embora esses números não pareçam grandes em 13% do pool global de bilionários e 11% da população individual de patrimônio líquido ultra-alto (ou seja, aqueles com riqueza individual de US$ 30 milhões ou mais), esses números desmentem o crescimento espantoso que as mulheres multimilionárias como um grupo desfrutaram desde 2010, quando as mulheres eram apenas 9% e 6,5% da população bilionária e ultra-high-net-worth individual (UHNWI), respectivamente.

Embora a pesquisa tenha antecipado amplamente essas descobertas, o que nos surpreendeu foram as semelhanças em como mulheres e homens da UHNW alocaram seus ativos, com ambos detendo um alto peso de ativos líquidos. A extensão da inclusão de gênero em um subconjunto seleto de países (Alemanha, Itália e Brasil) também foi uma descoberta agradável, com as mulheres representando um quarto dos bilionários nestes.

Embora o número de mulheres bilionárias nos EUA e na China continental supere em muito as de outros países, pesquisas acadêmicas australianas mostram que a probabilidade de um bilionário ser mulher é muito maior na Alemanha, Brasil e Itália, onde as mulheres – como proporção do grupo bilionário – são mais representadas, representando cerca de um quarto dos bilionários nesses países (vs. 13,1% para os EUA e 8,7% para o continente chinês).

Quais desafios você enfrentou para chegar a uma posição de liderança? O gênero já foi um fator limitante em sua carreira?

Tive muita sorte de ter tido grandes mentores e defensores ao longo da minha vida profissional, a maioria homens, que me guiaram e serviram de caixa de ressonância em fases críticas da minha carreira. Isso, claro, foi reforçado pelo apoio inabalável que recebi do meu marido e da rede pessoal. Não podemos ter sucesso no vácuo e nossa rede de apoio é inestimável.  No entanto, em muitas fases da minha carreira, tenho sido a "única mulher na sala", o que traz certos desafios e obstáculos. Estar à mesa não é o mesmo que ser incluída como parte da equipe à volta da mesa e um dos desafios que tenho enfrentado neste processo é integrar-me numa rede "masculina". Comunicar-me de forma clara, factual e com seriedade é uma lição que aprendi no início da minha carreira. Não posso dizer que o gênero foi um fator limitante, a não ser no combate a vieses subconscientes internos, bem como vieses sutis de colegas em determinados momentos durante meus 40 anos de carreira profissional.

Em termos de investimentos, o que os clientes da Julius Baer têm buscado?

Estratégias para capitalizar oportunidades de renda fixa. Em contraste com os últimos anos, o atual ambiente de altas taxas permite que os títulos contribuam com retornos significativos para uma carteira. Nossa equipe de pesquisa sugeriu focar no grau de investimento, incluindo mercados emergentes. Eles também têm se perguntado como proceder diante da expansão dos mercados de ações. Nossa equipe de pesquisa reiterou sua crença em um mercado em alta secular, mas alertou contra uma possível correção. Além disso, opções para diversificar um portfólio. A correlação entre títulos e ações vem aumentando, por isso a Research tem recomendado a adição de outra classe de ativos, por exemplo, mercados privados.

Julius Baer foi incluído pela primeira vez no Bloomberg Gender Equality Index, em quais outras ações a empresa está investindo para fomentar novas lideranças femininas?

Temos uma meta de 30% de representatividade feminina nos níveis de diretoria e acima. Estivemos perto de atingir essa meta em 2023, elevando a proporção de 28,9% para 29,8% em um ano.  Continuamos empenhados em atingir esta meta até ao final de 2024. No final de 2023, a proporção de mulheres em nossa diretoria executiva era de 20% e 33% em nosso conselho de administração.

Nossos esforços para promover a igualdade de gênero começam na fase de atração de candidatos e continuam ao longo de toda a jornada das pessoas. Em reconhecimento a esses esforços, o Julius Baer foi incluído pela primeira vez no Índice Bloomberg de Igualdade de Gênero de 2023. Trata-se de um índice de referência global que acompanha o desempenho de empresas de capital aberto comprometidas em divulgar seus esforços para apoiar a igualdade de gênero por meio do desenvolvimento de políticas, representação e transparência.

Prática comum nos EUA e países europeus, a doação de fortunas e filantropia por milionários e bilionários não é tão comum no Brasil e na América Latina. Como uma das maiores gestoras de patrimônio internacionais em expansão na região, como a empresa orienta seus clientes nessa direção?

De acordo com nosso Relatório de Pesquisa, para muitas mulheres UHNW, o significado de riqueza vai além do que é financeiro. Quanto à definição de sucesso, 51% acreditam que uma carreira próspera é o maior indicador, enquanto 46% acham que fazer a diferença para a comunidade é o que é importante.

Na visão geral da Wealth-X sobre as mulheres UHNW, a filantropia e, em menor grau, a arte e a educação, foram segmentos-chave que se destacaram entre os interesses e hobbies das mulheres em relação aos homens, refletindo seus interesses mais amplos em questões sociais como bem-estar, desigualdade, crianças e meio ambiente.

Trabalhamos em estreita colaboração com as famílias, especialmente as mulheres e a próxima geração, no apoio ao seu pensamento estratégico em torno do legado e da filantropia.  Embora ainda em um estágio inicial em comparação, por exemplo, com os EUA e a Suíça, estamos vendo florescer mais fundações familiares lideradas por brasileiros e latino-americanos.  Com a experiência de mais de 60 anos de nossa própria Fundação Julius Baer, fornecemos know-how, consultoria e até mesmo oportunidades para nossos clientes se juntarem a nós em projetos na América Latina e globalmente focados em reduzir a lacuna de desigualdade de riqueza.